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【保險知識】反洗錢知識宣傳

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什么是洗錢活動
WORLD CONSUMER RIGHTS DAY
洗錢活動

洗錢活動最早出現在20世紀20年代,美國芝加哥一名黑手黨成員開了一家洗衣店,每天將通過賭博、走私、販毒、勒索的非法收入混入洗衣業務收入,再向稅務機關納稅,扣除繳納的稅款后,剩下的非法所得就成了合法收入。

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案例分析
WORLD CONSUMER RIGHTS DAY
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案例分析

2016年3月,夏某指使董某松通過互聯網購買老年人個人信息98000余條。獲取個人信息后,夏某指使其雇傭的董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風等人,分工負責,冒充國家扶貧辦、藥監局、民政局等部門的工作人員給老年人打電話,了解其身體、家庭、收入情況,逐步取得其信任,再以幫助辦理“養老撫恤金”、“慢性病補貼”、“扶貧款”等虛假名目,收取材料費、保證金、異地轉讓金等費用,騙取老年人錢財。至2019年7月案發,夏某等人共騙得41名老年人人民幣共計498萬余元。詐騙所得被夏某用于發放員工工資、個人揮霍等。2020年6月28日,法院對夏某以詐騙罪判處有期徒刑十一年,并處罰金八萬元;以侵犯公民個人信息罪判處有期徒刑三年,并處罰金二萬元,數罪并罰決定執行有期徒刑十二年六個月,并處罰金十萬元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個月至二年九個月不等,并處罰金。判決后被告人均未上訴,判決已生效。

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案例警示

在金融業虛擬化和網絡化程度不斷提升的現代社會,個人金融信總安全面臨著前所未有的挑戰,除了金融機構加強個人金融信總安全管理外,廣大金融消費者也應增強防范意識,妥善采取保護措施,確保自己的個人金融信息等院私信總不受侵害。

※ 選擇正規金融機構進行投資活動,辨別產業合法性。

※ 在日常生活中,做好個人信息保密工作,不隨意泄漏身份信息。

※ 不幫助他人過渡資金,保證個人信息賬戶信息安全。


【保險知識】反洗錢知識宣傳
黑龍江分公司 2025-03-14 2

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洗錢活動最早出現在20世紀20年代,美國芝加哥一名黑手黨成員開了一家洗衣店,每天將通過賭博、走私、販毒、勒索的非法收入混入洗衣業務收入,再向稅務機關納稅,扣除繳納的稅款后,剩下的非法所得就成了合法收入。

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2016年3月,夏某指使董某松通過互聯網購買老年人個人信息98000余條。獲取個人信息后,夏某指使其雇傭的董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風等人,分工負責,冒充國家扶貧辦、藥監局、民政局等部門的工作人員給老年人打電話,了解其身體、家庭、收入情況,逐步取得其信任,再以幫助辦理“養老撫恤金”、“慢性病補貼”、“扶貧款”等虛假名目,收取材料費、保證金、異地轉讓金等費用,騙取老年人錢財。至2019年7月案發,夏某等人共騙得41名老年人人民幣共計498萬余元。詐騙所得被夏某用于發放員工工資、個人揮霍等。2020年6月28日,法院對夏某以詐騙罪判處有期徒刑十一年,并處罰金八萬元;以侵犯公民個人信息罪判處有期徒刑三年,并處罰金二萬元,數罪并罰決定執行有期徒刑十二年六個月,并處罰金十萬元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個月至二年九個月不等,并處罰金。判決后被告人均未上訴,判決已生效。

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在金融業虛擬化和網絡化程度不斷提升的現代社會,個人金融信總安全面臨著前所未有的挑戰,除了金融機構加強個人金融信總安全管理外,廣大金融消費者也應增強防范意識,妥善采取保護措施,確保自己的個人金融信息等院私信總不受侵害。

※ 選擇正規金融機構進行投資活動,辨別產業合法性。

※ 在日常生活中,做好個人信息保密工作,不隨意泄漏身份信息。

※ 不幫助他人過渡資金,保證個人信息賬戶信息安全。